Explications concernant le permis et la répartition des UFC
Permis de l’IPF
L’Institut de planification financière
Obligations des Planificateurs, trices financiers, ères, Pl. Fin.
L’Institut de planification financière est responsable de la formation des planificateurs financiers et des planificatrices financières (Pl. Fin.) au Québec.Tous les Pl. Fin. doivent accumuler 40 unités de formation continue (UFC) sur une période de deux ans afin de répondre aux exigences de la profession.Cette période de deux ans débute le 1er décembre de chaque année impaire. Par exemple le cycle 014 est du 1er décembre 2025 au 30 novembre 2027.
Exigences de formation continueLes 40 UFC à accumuler sont divisées en catégories.
Catégorie de formationPlanification financière personnelle intégrée (PFPI)Nombre d'UFC par cycle: 15 UFCFormation dans un ou plusieurs des domaines de la planification financière (PDOM)Nombre d'UFC par cycle: 15 UFCFormation en matière de conformité aux normes, d’éthique et de pratique professionnelle (NP) et formation en matière de conformité aux normes, d’éthique et de pratique professionnelle reliée directement à la planification financière (NP-PF)Nombre d'UFC par cycle: 10 UFC, dont 5 UFC obligatoires en NP-PF**Total: 40 UFC
** Exigences en NP-PF1. Exigence à chaque cycle de 2 ans (formation continue régulière)
À chaque cycle de formation continue (2 ans), tous les Pl. Fin. doivent compléter 5 UFC en NP-PF.
Ces UFC peuvent être suivies auprès de l’organisme de votre choix.
Cycle en cours : 1er décembre 2025 au 30 novembre 2027 (cycle 014)
Vous devez cumuler 5 UFC en NP-PF, peu importe le fournisseur.
2. Exigence particulière sur 4 ans (NP-PF auprès de l’Institut)
À chaque période de 4 ans (deux cycles), tous les Pl. Fin. doivent compléter 5 UFC en NP-PF exclusivement auprès de l’Institut.
Période de 4 ans actuelle : 1er décembre 2023 au 30 novembre 2027 (cycles 013 et 014)
Vous devez cumuler 5 UFC en NP-PF offertes par l’Institut.
Bonne nouvelle
Les 5 UFC en NP-PF que vous complétez auprès de l’Institut (exigence sur 4 ans) comptent également pour le cycle de 2 ans en cours.
Pour le cycle suivant, vous devrez quand même compléter vos 5 UFC en NP-PF (chez le fournisseur de votre choix ou à nouveau auprès de l’Institut).UFC excédentairesLa gestion des UFC excédentaires se fait de la façon suivante :
Un excédent d’UFC en PFPI s’accumulera dans le PDOM
Un excédent d’UFC en NP-PF s’accumulera dans le NP
Les UFC excédentaires ne sont pas transférables au prochain cycle.
Nous offrons une formation de 5 UFC en NP-PF.Cette formation est valide du 1er décembre 2025 au 30 novembre 2027 (cycle 014)Elle est disponible à la carte et aussi, dans notre Passeport UFC illimitées.